Dijital çağda nakit kullanımının azalmasıyla para transferleri banka hesapları aracılığıyla yapılmaktadır.  Suçtan gelen geliri aklamanın en hızlı yolu ise internet bankacılığı aracılığıyla para transferlerini karmaşık hale getirip, blockchainteknolojisi kullanılarak kripto varlığa dönüştürerek takibinin yasal olarak yapılmasının engellenmesini sağlamaktadır. Bu sebeple yasadışı gelir elde eden şahıslar, elde ettikleri kazançları internet bankacılıkları üzerinden kripto varlıklara taşıyarak, para trafiğinin tespit edilmesini engellemek istemektedir. Bu şahıslar kendi adlarına olan hesapları kullanamayacağı için  elde edilen gelirin ilgili olduğu suçla hiçbir bağlantısı olmayan masum kişilerin hesaplarını çeşitli yollarla kullanmaktadır.

Yasadışı işler ile uğraşanların masum insanların hesaplarını kullanması sonucunda, sıklıkla karşılaştığımız, kişiler hakkında TCK 282 gerekçesiyle savcılık tarafından hukuki işlem başlatılmaktadır. Örneğin kişinin bir akrabası veya arkadaşı vergi, kredi kartı gibi borçları yüzünden   hesaplarında bloke olduğunu söyleyerek kişinin hesaplarını kullanmak istemektedir. Bu kişi hesaplarını onlara kullandırdığında suç işlediği yönünde şüphe duymamaktadır. Ancak hesabına gelen para ile suç gelirini aklama amacıyla para aktarım trafiğinin içerisine girdiğinde masumiyetlerini ispatlamak oldukça güçtür.

Olayın bir de hesap kiralamak şeklinde yapılan tarafı vardır ki bu durumda kişilerin, suçtan gelen paranın hangi suçtan geldiğini bildiği ve bunu kabul ettiği anlamını taşımaktadır. Örneğin kişinin yakını hesaplarında sıkıntı olduğunu söyleyerek, onun hesaplarını ve internet bankacılığını  kullanması durumunda ona belli bir miktar ödeme yapmaktadır.  Bu yapılan ödeme kiralama işlemi anlamı taşımaktadır. Kişiler hesaplarını ve şifrelerini verdiği kişinin hangi suçtan gelir elde ettiğini bilmese dahi, hesaplarını kullandırmak için bu kişilerden bir ödeme alması da TCK 282  gereğince fail  konumuna getirmektedir.

Av. Çiğdem ÇETİN